オンライン面談による募集において、どのように業法改正対応するか？比較提案の「見せ方」を考える

近年、保険代理店の現場ではオンライン面談が一般化しつつあります。 2026年の保険業法改正を見据えた議論の中で、「画面共有やデータ保存、ログ確認や録画など証跡が残しやすいオンライン面談を推進することは改正対応につながるのか」という疑問を持つ方も多いのではないでしょうか。

本記事では、オンライン面談が制度対応になるかどうかではなく、 比較提案や説明責任の観点から、オンライン面談の“見せ方”をどう整理すべきか を実務目線で解説します。

オンライン面談が広がる背景

コロナ禍を契機に、保険募集の現場ではオンライン面談が急速に普及しました。移動時間の削減や日程調整の柔軟性など、業務効率の面でメリットがある一方、「対面より説明が伝わりにくい」という声もあります。

特に比較提案を行う場合、画面越しでどのように整理し、どの順番で見せるかが重要になります。

2026年の保険業法改正を見据えた議論では、募集プロセスの透明性や説明の妥当性がより重視される方向にあります。

ここで重要なのは、対面かオンラインかという手段ではなく、 お客様が理解できる形で整理されているかどうかです。

オンラインで面談を実施すると録画が可能で、画面共有資料などの証跡が残りやすくなります。だからといって「オンライン面談を導入すれば改正対応になる」と考えるのは早計です。重要なのは“手段”ではなく“説明の質”と“提案の一貫性”です。

対面であっても比較提案の軸が曖昧であれば説明責任は果たせません。一方、オンラインでも意向把握→比較提案の軸→提案理由が整理されていれば、お客様にとってわかりやすい提案になります。

業法改正の議論で重視されているのは、 お客様が理解できる形での比較・説明が行われているかという点です。

これらは制度の問題ではなく、 提案プロセスの設計の問題と言えます。

オンライン提案では、視覚的な整理が特に重要です。比較する各社の見積資料がわかりにくい、比較提案の軸が曖昧、といった状態では、お客様の理解は深まりません。

重要なのは、 意向 → 比較提案の軸 → 提案理由 が一貫した流れで提示されていることです。

こうした整理は、対面・オンラインを問わず、業法改正を見据えた募集品質の向上につながります。

オンライン面談では、比較提案を視覚的に整理できる仕組みが有効です。ＡＳ－ＢＯＸは、比較提案を一定の形式で提示しやすくすることで、説明のばらつきを抑えることを目的としています。

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画面共有で視覚的に整理でき、比較軸が明確に提示できる仕組みが有効です。

録画によって証跡が残ることに間違いはありませんが、それ以上に重要なのは提案内容や比較理由が整理されていることです。

オンライン面談そのものが改正対応になるわけではありません。重要なのは、比較提案や説明責任を、顧客にとって理解しやすい形で整理することです。

非対面環境だからこそ、見せ方と流れを整えることが、募集品質向上につながります。

業法改正の全体像

2026年保険業法改正の方向性と準備すべきポイントを整理しています。

比較提案の実務ポイント

比較提案・ロ方式の実務上の論点を詳しく解説しています。

ＡＳ－ＢＯＸ編集部（保険業界向けDXツール開発担当）

この記事は、保険業界での実務経験をもとに、複数名で内容確認・編集を行っています。